Me demandera-t-on de prouver l'origine des fonds pour acheter un bien au Liban ?

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Ce que la loi demande aux notaires et aux courtiers#

La loi libanaise anti-blanchiment, la loi 44 du 24 novembre 2015, soumet les courtiers immobiliers à des obligations de conservation des documents et de vigilance. Les notaires, avocats et experts-comptables agréés doivent appliquer les mêmes obligations lorsqu'ils préparent ou réalisent des achats et des ventes de biens pour leurs clients^[1].

Les établissements concernés doivent identifier et vérifier le client et le bénéficiaire effectif (la personne à qui l'argent appartient réellement) à partir de documents fiables, et en garder des copies : documents conservés au moins 5 ans^[1]. En pratique, les personnes qui traitent votre achat doivent savoir qui vous êtes et à qui appartient l'argent utilisé. La propriété ne passe qu'une fois l'acte notarié inscrit au registre foncier^[2] : tout acheteur passe donc par un notaire et rencontre ces contrôles.

Ce qu'on peut vous demander de présenter#

Aucune source consultée ne liste les documents qu'un notaire ou une banque demande à un acheteur comme preuve des fonds. La loi fixe l'obligation sans établir de liste, et la pratique varie selon le notaire et la banque^[1]. Nous n'avons pas pu confirmer si les acheteurs étrangers, les acheteurs à l'étranger ou les achats plus importants font face à des questions différentes.

Ceux qui peuvent vous répondre sont le notaire (kateb adel, كاتب عدل) qui rédigera l'acte, la banque par laquelle vous payez et, si vous en avez un, un avocat. Demandez-leur clairement quels documents ils exigent pour montrer d'où vient l'argent de l'achat, dans quelle langue, et si les documents émis à l'étranger doivent être traduits ou légalisés. Posez la question avant tout virement, pour que l'argent circule de manière documentée.

Les applications de transfert d'argent peuvent aussi poser des questions. Selon Taptap Send, un bénéficiaire Whish qui doit recevoir plus que la limite mensuelle peut devoir remplir un formulaire Whish et justifier le transfert, par exemple avec une facture de vente^[3]. En octobre 2026, Taptap Send indique des limites Whish de 5 000 USD par transfert et par mois, bien en dessous du prix d'un bien. Les options sont détaillées dans envoyer de l'argent au Liban pour un bien immobilier.

Pourquoi une trace écrite claire vous protège#

Selon la loi 44/2015, utiliser des fonds illicites pour acheter un bien immobilier afin d'en cacher l'origine est du blanchiment, puni de 3 à 7 ans d'emprisonnement^[1] et d'une amende pouvant aller jusqu'au double du montant. La Commission d'enquête spéciale peut faire inscrire sur les registres fonciers qu'un bien est en cours de vérification, et peut demander au procureur général de le geler. Une telle mention apparaîtrait sur le relevé foncier (إفادة عقارية), qui indique le propriétaire, les charges et les restrictions grevant la parcelle^[2,4].

Un historique clair de l'origine de votre argent joue en votre faveur. Lisez le relevé pour y repérer toute mention avant de payer, et gardez la trace de chaque virement de votre compte vers le vendeur. Si quelqu'un agit pour vous au Liban, sachez que de fausses procurations ont servi à tenter de vendre ou d'hypothéquer des biens, dont celui d'un expatrié à Jounieh^[5,6,7]. Voyez comment vérifier qu'une procuration est authentique.

Transporter des espèces#

Selon la loi 42/2015, toute personne qui transporte des espèces ou des instruments négociables à l'entrée ou à la sortie du Liban doit les déclarer par écrit à la douane supérieure à 15 000 USD^[1]. Ce seuil est le chiffre de la loi de 2015. Une décision ultérieure du Conseil des ministres sur les déclarations d'espèces à la frontière n'a pas pu être lue : confirmez donc le seuil en vigueur auprès de la douane libanaise avant de voyager.

En cas de déclaration fausse ou absente, ou si la douane doute de l'origine de l'argent, elle peut retenir les espèces et en informer le procureur général près la Cour de cassation, qui décide sous deux jours de les garder ou de les restituer. La douane informe aussi la Commission d'enquête spéciale^[1]. L'amende est de jusqu'à 10 millions LBP, un montant fixé en 2015 qui a perdu l'essentiel de sa valeur depuis 2019 ; les risques les plus lourds sont donc la retenue des espèces et les poursuites. Les règles complètes sont dans combien d'espèces vous pouvez introduire au Liban, et les avantages et inconvénients dans espèces ou virement bancaire pour un bien.